征信核验

基于用户授权,实时快速核验用户身份信息,直连公安、银联、运营商三大权威数据源, 身份证、银行卡、手机三种验证形式灵活可选

简项身份核验

 

1.简要描述

 

    根据输入的姓名、身份证号对本人进行实名验证。

  • 应用场景:
    • 微信端:信贷审核、快递实名验证、APP实名认证
    • 网页端:信贷审核、信用卡审核

2.场景案例

 

    A公司是一个专门做游戏APP的公司,在游戏内用户可以根据个人需求,使用现金购买游戏道具,极大增加了用户的玩乐性。但同时有一些不法分子通过盗用别人游戏账号,并使用账号资金在游戏内非法购买道具。

    为防止此情况发生,A公司决定让用户进行实名注册,并使用笔声的简项身份核验,在用户登录时,对用户进行实名验证,极大减少了账号盗用情况的发生。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

    能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

金融行为标签

 

1.简要描述

 

    通过输入姓名、手机号、身份证号,获取本人的金融行为。

  • 应用场景:
    • 微信端:反欺诈等
    • 网页端:小微企业主贷款

2.场景案例

 

    A公司是一家互金公司,其推出一款面向群众的快速放贷的小额贷款服务,在对申请人员授信环节,为了确认申请人员的授信额度,及对本人检测是否具有还款能力,A公司决定使用笔声的“金融行为标签”,查看本人的近期还款金额欠款机构数、是否逾期不还等金融行为,从而确认其授信额度。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

    能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

信用卡核卡预测模型

 

1.简要描述

    通过输入手机号和目标银行,判断该手机号主人是否符合办信用卡的标准。

  • 应用场景:
    • 微信端:反欺诈
    • 网页端:支付公司商户入网结算账户核验,小微企业主贷款时银行账户核验等场景。

2.场景案例

 

    A银行是一家股份制商业银行,其推出一款面向群众的快速办理信用卡服务,在对申请人员核验环节,为了确认申请人员的信用分值,及对本人检测是否存在征信问题,A银行决定使用笔声的“信用卡核卡预测模型”,查看本人是否符合办理信用卡的资格及转化情况。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

     能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

云信贷风险名单

 

1.简要描述

    验证手机号是否为黑名单。

  • 应用场景:
    • 微信端:反欺诈
    • 网页端:反欺诈,信用贷款等

2.场景案例

 

    A公司是一家互金消费公司,其推出一款手续简单的快速放贷业务,为了防止有不法分子骗贷,A公司决定在贷前准入流程中,加入笔声的“云信贷风险名单”,验证审贷人员的手机号是否命中黑名单,若命中黑名单,则将该审贷人员列为重点核查对象,在一定程度上提高自身反欺诈的能力。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

    能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

银行卡鉴权

 

1.简要描述

    通过输入姓名、手机号、身份证号、银行卡号,验证本人是否所持该银行卡。

  • 应用场景:
    •  微信端:身份核验、反欺诈等
    •  网页端:支付公司商户入网结算账户核验,小微企业主贷款时银行账户核验等场景。

2.场景案例

 

     A公司是一家非银行支付公司,在发展网购的业务流程中有一项重要的反欺诈审核流程,即审核用户提供的银行卡及个人信息是否匹配,以防止用户通过虚假信息绑定非本人银行卡进行违法交易行为。

    为完成该反欺诈工作,A公司采用了笔声的“银行卡鉴权”服务,用于验证用户输入的姓名、手机号、身份证号、银行卡号是否一致。该服务帮助A公司实现核验工作的大批量、实时完成,其精确度大幅降低了用户违法交易的行为。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

    能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

地址风险等级

 

1.简要描述

    根据输入地址,对该地址风险评估。

  • 应用场景:
    • 微信端:反欺诈等
    • 网页端:反欺诈,信用贷款等

2.场景案例

 

    A公司是一家消费金融公司,该公司推出一款面向个人的消费贷业务,该业务受到群众的广大欢迎,但同时有部分审贷人员提供虚假地址,进行骗贷。为了增强自身反欺诈能力加强对审贷人员的审核,A公司决定采用笔声的“地址风险等级”,对输入的地址进行风险评估,将高风险地址者列为重点审核对象。

3.方案优势

 
  • 本地化解决方案

    基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。

  • 银行业务中央风险防控方案

    针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。

  • 大数据集成、清洗、计算能力

     能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。

  • 事中动态监控

    制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。

杭州笔声智能科技有限公司

笔声智能是一家提供全球顶级的手写文字识别和自然语言处理技术的公司,采用行业领先的深度学习技术,以高精度手写文字识别为突破口,构造智能书写相关产品。目前商业化应用包括手写文字识别、笔记身份鉴别、手写输入法、图像符号识别、多语种语义分析、通用及垂直行业OCR应用;目前公司已经为教育、金融、人工智能等行业提供各种深度服务,客户包括谷歌输入法,科大讯飞输入法,搜狗输入法,美国Nuance等。

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